2024年12月2日至6日，为牟取非法利益，张某伙同毛某（另案处理）、王某（另案处理）在明知取现的资金是网络违法犯罪资金的情况下，仍按照“上线”安排，使用他人的银行卡，通过取现后兑换虚拟币转给“上线”的方式转移违法犯罪资金，先后取现18万余元。

孟州市法院经审理后认为，被告人张某明知是犯罪所得，仍通过取现、兑换虚拟货币等方式予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。综合被告人犯罪事实、性质、情节、社会危害后果及认罪态度等因素，依法判处其有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币4000元。

近年来，电信网络诈骗等违法犯罪活动高发，犯罪分子常利用他人银行卡、第三方支付工具转移赃款，像张某这样的“取现人”“跑分客”往往成为犯罪链条上的关键环节。法官在此提醒大家，网络不是法外之地，任何试图通过“取现”“跑分”“兑换虚拟币”等方式帮助转移违法犯罪资金的行为都将受到法律严惩，切勿因贪图小利而沦为犯罪分子的“工具人”。

《中华人民共和国刑法》

第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】

明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。 

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

《最高人民法院最高人民检察院关于办理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》

第一条 刑法第三百一十二条规定的“犯罪所得”，是指通过犯罪得到的赃款、赃物或其他财产性利益；“犯罪所得收益”，是指通过犯罪所得获取的孳息等财产性利益。

刑法第三百一十二条规定的“其他方法”，包括任何足以掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的行为手段，如居间介绍买卖，收受，持有，使用，加工，提供资金账户，将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他支付结算方式转移资金，跨境转移资产等。

第二条 刑法第三百一十二条规定的“明知”，包括知道或者应当知道。应当根据行为人所接触、接收的信息，经手他人犯罪所得及其收益的情况，犯罪所得及其收益的种类、数额，犯罪所得及其收益的转移、转换方式，交易行为、资金账户的异常情况，结合行为人的职业经历、与上游犯罪人之间的关系以及其供述和辩解等综合审查判断。